Finanstilsynet indskærper rådgivningspligt for forsikringsformidlere
Finanstilsynet har i forbindelse med en undersøgelse af en forsikringsformidlers praksis givet en generel indskærpelse til forsikringsformidlere om, at samtlige pensionstagere skal have rådgivning om firmapensioner og ikke kun dem, som er formuende, højtlønnede eller højt profilerede.
Finanstilsynets undersøgelse
Finanstilsynet har undersøgt praksis hos en forsikringsformidler. Undersøgelsen har haft fokus på situationer, hvor der skal udvises særlig opmærksomhed, eksempelvis situationer, hvor en forsikringstager/pensionstager ikke kan få fyldt udbytte af den forsikringsdækning, som vedkommende betaler for.
Finanstilsynets indskærpelse og fem opmærksomhedspunkter
Finanstilsynet skriver i deres pressemeddelelse, at det både er virksomheden (som forsikringsformidleren formidler firmapensionsordninger til) og de enkelte ansatte i virksomheden, der skal have rådgivning og vejledning, når forsikringsformidlere skal rådgive om firmapensionsordninger.
Finanstilsynet udtaler, at forsikringsformidlere er ansvarlige for at balancere rådgivningsindsatsen til alle kundeniveauer, også selvom det er virksomheden, hvori forsikringstagerne/pensionstagerne er ansat, der indgår pensionsordningen. Det formodes, at der er et generelt problem i firmapensionerne med, at det ikke er alle forsikringstagere/pensionstagere, der får den rådgivning, de betaler for. I forbindelse med undersøgelsen flager Finanstilsynet derfor fem opmærksomhedspunkter til forsikringsformidlere: